สิ่งที่ตารางนี้ตอบ
ภายใต้อัตราบวกคงที่ เงินก้อนอยู่ในแบบจำลองนานกว่าจึงมีค่าปลายทางสูงกว่าโดยโครงสร้าง ข้อนี้ไม่พิสูจน์ผลในตลาดจริง เพราะเส้นทางราคาที่ผันผวนอาจเปลี่ยนราคาที่ DCA ซื้อได้ในแต่ละเดือน
ตารางสถานการณ์ที่คำนวณจากสูตร
| ระยะเวลารวม | ลงทุนก้อนเดียวตอนเริ่ม | ทยอยเดือนละ 10,000 บาท 12 เดือน | ผลต่างจากเวลาในแบบจำลอง |
|---|---|---|---|
| 5 ปี | 153,154 บาท | 149,174 บาท | 3,980 บาท |
| 10 ปี | 195,467 บาท | 190,388 บาท | 5,079 บาท |
| 20 ปี | 318,396 บาท | 310,122 บาท | 8,274 บาท |
| 30 ปี | 518,633 บาท | 505,156 บาท | 13,477 บาท |
สมมติฐาน
- เงินรวม 120,000 บาท
- Lump Sum ลงทุนทั้งหมดตอนเริ่ม; DCA ลงทุนปลายเดือนเดือนละ 10,000 บาท 12 เดือน
- หลังครบ 12 เดือนถือยอดต่อจนจบช่วงเวลาโดยไม่ลงทุนเพิ่ม
- ผลตอบแทนคงที่ 5% ต่อปีเป็นตัวอย่าง ไม่ใช่ข้อมูลตลาด
สูตรที่ใช้
Lump Sum ลงเงิน 120,000 บาทก่อนเริ่มทบ; DCA ลงเงิน 10,000 บาทปลายเดือน 12 ครั้ง แล้วถือยอดต่อจนจบช่วงเวลา
วิธีตีความ
ภายใต้อัตราบวกคงที่ เงินก้อนอยู่ในแบบจำลองนานกว่าจึงมีค่าปลายทางสูงกว่าโดยโครงสร้าง ข้อนี้ไม่พิสูจน์ผลในตลาดจริง เพราะเส้นทางราคาที่ผันผวนอาจเปลี่ยนราคาที่ DCA ซื้อได้ในแต่ละเดือน
ข้อจำกัด
- อัตราคงที่ทำให้เงินที่เข้าก่อนมีเวลาทบต้นนานกว่าโดยโครงสร้าง
- ผลจริงขึ้นกับเส้นทางราคา จังหวะซื้อ ค่าธรรมเนียม และพฤติกรรมผู้ลงทุน
- ตารางไม่พิสูจน์ว่าวิธีใดดีที่สุดและไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน
ผลทั้งหมดเป็นตัวอย่างจากสมมติฐาน ไม่ใช่ผลตอบแทนในอดีต การคาดการณ์ตลาด หรือคำแนะนำการลงทุน
แหล่งอ่านบริบท: ก.ล.ต. — วางแผนลงทุนแบบ DCA ↗ตรวจสอบข้อมูล: 3 ตุลาคม 2569
กำหนดทบทวนเมื่อสูตร สมมติฐาน หรือแหล่งข้อมูลเปลี่ยน และอย่างน้อยภายใน 3 ตุลาคม 2570